신한은행이 2023년말 기준 은행권 최초로 퇴직연금 적립금 40조원을 돌파했다.

신한은행은 가입자가 직접 운용하는 확정기여형(DC)과 개인형퇴즉연금(IRP)의 연간 순증 실적이 4조 4천596억원으로 전업권에서 1위를 달성했다고 16일 밝혔다.

이는 적립금 운영에 진심을 담아 고객과 상생하고 더 나은 솔루션을 제공한 결과라고 은행 측은 설명했다. 

신한은행은 퇴직연금 고객과 상생하기 위해 다양한 혜택을 제공하고 있다. 2021년부터 퇴직연금적립금을 연금으로 수령하는 고객 대상으로 운용·자산관리 수수료를 면제하고 있다. 작년 한해 동안 고객 2만 5천명에게 제공한 수수료 면제금액은 연간 102억원 규모에 이른다. 

또한 ‘퇴직연금 고객관리센터’를 통해 고객별로 최적의 포트폴리오를 제시하고 인공지능(AI)을 활용한 고객상담시스템도 도입해 고객관리를 체계적으로 수행해 왔다.

또한 작년 전문적인 은퇴자산관리 상담을 제공하는 오프라인 채널 ‘연금라운지’를 노원과 일산에 오픈해 은퇴자산의 형성, 관리, 연금 수령까지 체계적인 관리가 이뤄질 수 있도록 했다.

신한은행은 모바일 전용 ‘쏠(SOL) 연금라운지’ 서비스도 출시해 적금 및 대출 상품 추천, 종합소득세·증여세 등을 계산해주는 간편세금계산기 등 연금에 관심 있는 고객들에게 도움이 되는 다양한 콘텐츠도 제공하고 있다.

신한은행 관계자는 “앞으로 디폴트옵션 상품 운용 등을 통한 수익률 관리에 힘쓰고 고객관리와 상생에도 더욱 몰입하겠다”며 “체계적인 자산운용과 함께 고객에게 도움이 되는 다양한 서비스도 확대해 나가겠다”고 밝혔다.